“温州版吴英”集资8亿被刑拘

29岁的温州女子施晓洁和他新婚丈夫刘晓颂一夜之间暴富，连买下顶级豪宅及豪车，在温州高档场所招摇过市。2011年9月20日晚，施晓洁被警方控制；次日，刘晓颂被刑事拘留。一个昙花一现的神话就此戛然而止。“温州版吴英”横空出世——这是此轮温州民间信贷风暴中，涉案金额最大的一起非法集资案。目前在警方登记的债权总额已超过8亿元，但资金去向成谜。
夫妻档案
没有人能想到，在永嘉默默无闻的刘、施夫妇，能在短短三四年时间，筹集到8亿多元资金。施晓洁，浙江省永嘉县上塘镇郭山村人。父母目不识丁、老实巴交，只有施晓洁一个亲生孩子。
施晓洁伯伯施顺吉，则是永嘉知名企业顺吉集团董事长。顺吉集团以承揽交通工程建设为主业，施顺吉系第十届、第十一届温州市人大代表。
因为施顺吉夫妇都不懂财务，侄女施晓洁大专毕业后，即进入顺吉集团担任财务部出纳。施顺吉说，施晓洁正式出任出纳的时间为2005年，2010年10月21日办理工作移交，不再担任出纳工作。但按照大部分债权人的说法，一直到案发前，施晓洁都在顺吉集团上班。
经姑姑介绍，施晓洁与长她5岁的刘晓颂认识。2008年1月，刘晓颂、施晓洁结婚。
据刘晓颂一位亲戚介绍，刘晓颂小学三年级没毕业，辗转打过十几份工，还去深圳做过一阵传销。直到跟施晓洁结婚，刘晓颂没有积累任何财富，反而欠下几十万债务。
一夜暴富
让身边很多朋友吃惊的是， 2009年，仿佛一夜之间，刘晓颂、施晓洁突然“阔”起来了。
先是接连买房。两人先是在永嘉县城最高档的小区买下一套房子。此后，又在温州市区最顶级的住宅中瑞·曼哈顿买下房子一套。粗略计算，加上按揭，两人光买房子的钱就花了七八千万元。
随后，刘晓颂先是买了辆宝马730，马上又换成保时捷SUV。2011年上半年，又到杭州预订了一辆售价408万元的宾利，定金50万元，计划2012年1月份拿车，不想东窗事发。
疯狂借贷
施晓洁参与借贷，最早是以顺吉集团的名义进行的。在顺吉集团担任出纳，施得以参与集团许多融资工作，比如银行借贷、银行还贷时的短期民间拆借等，并由此跟永嘉各大银行及担保公司，建立了紧密的联系。
有知情人士透露，在此过程中，施晓洁对民间借贷利率水平及操作流程等多有掌握。比如顺吉集团拟以3分的月息借贷，她若能以更低的利率借入即可偷着从中操作赚取差价。
施晓洁在建行永嘉支行营业部开设的一个账户显示：2009年8月31日，该账户刚签发不久，即转存资金3笔共计117万元。次日，又一次性取现120万元(该账户有初始资金5.3万元)。像这样频繁地存入、转出，此后在其账户上一直十分常见。此外，她还以刘晓颂司机等多人的名义，开有许多拖拉机账户，进行资金周转，其中一个账户，进出资金多达一亿多元。
顺吉集团的影响力和集团出纳、董事长侄女的身份，无疑为施晓洁参与借贷打开了方便之门。
这两年，刘、施夫妇借贷的对象，主要以刘身边的朋友和亲戚为主，其83岁的外公都借给了6万元。在施晓洁的借贷网中，刘晓颂家族几十号人，几乎无一幸免。包括其母亲的7个姐妹，这些人几乎把能筹到的钱，全给了刘晓颂。
而这些人急于把钱借给刘晓颂的原因，一是因为刘为人不错，施晓洁又是顺吉集团董事长侄女，讲信用。另外则是听信了刘、施夫妇的“忽悠”，“他们说在浙江缙云、苏州、海南、云南等地都有房地产项目，在温州又投资了多个酒店项目”。
事后得知，刘、施所谓的投资，最多只占有10%左右的股份，基本上是为装点门面之用，一些所谓房地产项目，不过是买了两个商铺而已。
7人涉案
没有人知道刘、施夫妇的危机具体出现在哪一天，但源于温州日渐增多的老板出逃和日趋紧张的金融形势，则没有疑问。
9月初，感到情况不对的一些债主，开始跟在刘、施夫妇身后，生怕他们跑路。到9月16日前后，干脆将他们软禁在宾馆，两人对外手机联系必须用免提。但事已至此，施晓洁仍然不愿交出账本，也不愿说出资金的去向，反而多次欺骗债主，某天就会有资金到账。谎言落空后，施晓洁又称“自己有10多个亿在银行里，国庆节就能拿出来”。
9月16日，有债主打电话给施顺吉，请他出面帮忙解决问题。施顺吉两次出面，施晓洁依然守口如瓶。而在此间，两人名下的一些房子和车子，被偷偷地过户到一些亲属名下。
9月20日晚，有债主拨打110，施晓洁在中楠广场家中被瓯北派出所民警带走。当天，刘晓颂紧急给许多家族成员补签了借条。次日，刘在被警方抓获前，还被一位债主打了一顿。据称其被抓时，身上有23张银行卡、7万元现金和2张网银卡。
有消息称，被警方刑拘后，刘晓颂马上交代了参与借贷的情况，但施晓洁一直不配合警方调查，“死也不说。”
施晓洁被抓20天后，与她关系密切的原顺吉集团旗下公司永嘉县顺建混凝土制品有限公司总经理张雷云，亦被警方刑拘。由志鹏、王光信两人亦被警方抓获。两人都与施晓洁在银行承兑汇票上有紧密合作。据称王光信经手施晓洁的承兑汇票达3个多亿。
除上述5人被刑事拘留外，来自瓯海区梧田街道的郑勇，则已被取保候审。一位温州乐清的涉案人员，则闻风跑路，截至记者发稿时仍在警方追查之中。此案还将波及何人，会否在永嘉引发地震，目前尚不得而知。
资金去向之谜
到10月21日，刘、施夫妇被拘已整整一个月。但警方一直没有向外公布具体案情。据永嘉县公安局一位领导透露，该局一直在追查8个多亿资金的去向，但因为施晓洁不配合，这些资金又涉及100多个不明身份的账户，调查清楚需要很长时间。
                                       据《时代周报》