跨数省市特大信用卡诈骗案告破

        四川省岳某原为一名教师，辞职后其在网上自学了软件编程，并应江西新余金某、原某、福某等3人的要求，开发出能自动对网银信息进行扫描和甄别的软件。金某等3人通过这一软件非法获取了大量网银用户的信息后，再把这些信息出售给广州人阿荣和山东人阿章。阿荣、阿章在对这些信息进一步筛选处理后，又将其转手卖给河南人小周、小谭。小周、小谭利用这些信息盗刷他人的信用卡，盗刷成功后江西、广州、河南等犯罪嫌疑人按照比例对赃款进行分成。随着8月24日最后一名犯罪嫌疑人阿章被依法批准逮捕，这起跨广州、江西、福建、四川、河南等数个省市，初步查明涉案受害群众200余人次，涉案金额达1700余万元的特大信用卡诈骗案成功告破。
绑定手机被更换
信用卡被盗刷55万余元
        2014年8月25日，石家庄市民龙先生被电脑页面上显示的自己银行信用卡的交易信息惊得眼前发黑：在不到一个月时间，其信用卡及关联的另外几张子卡竟有500多笔交易，产生交易金额达55万多元，而他对这一切却一无所知。
        起初龙先生以为是银行系统出现了问题，但刷新几次后仍是如此，龙先生就有些慌了神儿，马上拨通银行信用卡中心的客服电话进行询问。经确认，银行网银系统并无问题，而龙先生查询到的55万余元的交易也都真实存在，银行方面建议龙先生立即报警。
        裕华公安分局槐底刑警中队接警后迅速展开调查，龙先生回忆，他手机上前些天曾收到银行方面发来的短信，告知其信用卡绑定的手机号已经进行了更改，但当时他忙于生意，并没有立即与银行方面核实，后来一忙就把这事忘在了脑后。直到前几天他突然收到了银行寄来的一封挂号信，里面装有一张信用卡，这卡竟与龙先生此前一直使用的信用卡卡号完全一致，随卡一块儿寄来的还有一张信用卡中心的公函，告知龙先生的信用卡补办申请已经成功受理等内容，这引起了龙先生的怀疑。
        原来的信用卡还好好地放在钱包中，自己也从未向银行方面申请补卡，这凭空寄来的“补卡”又是怎么一回事，难道是遇上了无聊的广告推销？再不敢掉以轻心的龙先生赶紧登录电脑网银进行查看，才发现自己的信用卡竟在自己不知情的情况下发生了数百次、几十万元的消费，但他却连一条提醒短信也没收到过。在办案民警的提醒下，龙先生再次登录网银查看后发现，他在银行预留的手机号码曾被人更改过4次，而更改后的手机号他却并不认识，直到此时，龙先生才确信自己的信用卡被盗刷了。
        在受害人毫不知晓的情况下，数十万资金就被迅速消费，对此槐底刑警中队第一时间向分局进行了汇报，分局领导立即抽调刑警大队、网安大队、槐底刑警中队精干警力组成专案组展开侦破。
意外获得手机号码牵出嫌疑人
        专案组民警首先调取了被害人的银行卡记录及网银登录情况，初步确定了犯罪嫌疑人作案地址位于河南省，随即办案民警赶赴当地进行调查，经当地公安机关协助，办案民警对当地几家宾馆进行了走访，查看了大量的住宿记录和监控录像，结合案发时段，一个登记名为“官东”的男子进入了办案民警的视线，但让人失望的是，“官东”的身份属于被人冒用，真正的犯罪嫌疑人仍然隐藏在幕后。
        通过查询“官东”的身份信息，民警发现其曾在河南光山县出现。民警到该地银行进行调查时发现，“官东”在银行办卡时预留的电话正是龙先生银行卡被盗刷时犯罪分子所使用的替换号码，由此看来，冒用“官东”身份的男子必是犯罪分子无疑。但此人办理银行卡所预留的身份证号码、手机号码皆为虚假信息，案件侦破线索似乎又断了。
        正当大家一筹莫展时，一位银行女职员的话又让办案民警重新燃起了希望。原来，“官东”在办理银行卡时预存了100元费用，后来因为信息审核不过关而卡了壳，“官东”与女职员“理论”未果，一气之下要求取出这100元钱。这位女职员在将100元钱退还给“官东”后，还未来得及将他卡内的预存金额进行“退回”操作，“官东”便携卡离开了银行。无奈之下，女职员垫付了这100元钱。后经联系“官东”，他答应将这100元钱还给该女职员，并留下了自己的另一个手机号码。
        正是通过这个手机号码，民警查明了“官东”的真实身份为光山籍男子小谭，并掌握了小谭的行踪。经过几天的连续侦查和跟踪，小谭的同伙，同为光山籍的男子小周也进入了警方的视线，2014年11月19日、20日，经警方周密布控，嫌疑人小周、小谭先后被抓获。
顺藤摸瓜 嫌犯依次落网
        经审讯，小谭、小周对盗刷被害人信用卡的犯罪事实供认不讳。2人交代，被害人的网银信息是他们从其QQ好友“阿荣”处购买，除石家庄的龙先生外，河南的一些信用卡用户也被他们盗刷了十几万元。办案民警查明，阿荣为广东人，1月16日，在掌握足够的证据和线索后，专案民警在广州警方的协助下，在阿荣的家中将其顺利抓获。
        经审讯，阿荣交代了他的犯罪事实，并供出他的“合作伙伴”是山东的阿章，其负责与阿荣配合对获取的网银信息和持卡人信息进行比对完善。但阿章十分狡猾，在联系时留下的痕迹非常少。
        嫌疑人阿荣的落网，迅速牵出了其“上家”金某。原来，阿荣出售给小谭、小周2人的网银信息系金某等人提供，经查，金某在江西省新余市，专案组民警迅速赶往江西，在当地警方配合下，迅速将金某抓获。随后，金某的两名同伙原某、福某也相继落网。金某等人交代，他们提供给阿荣的网银信息是用专门的扫号软件获取的，而软件并不是他们自己制作的，是他们从名为“山猪”的网友处购得。
        3月16日，警方经多方工作确认了“山猪”的真实身份——四川人岳某。办案民警赶赴四川省宜宾市，将岳某抓获归案。经查，岳某原为当地某学校教师，辞职后在网上自学了软件编程，并很快编出了这款“功能强大”的扫号软件并出售给金某等人。据岳某交代，这款听起来相当“高科技”的扫号软件，其实工作原理并不复杂，它利用了一些网民在注册网银时的“懒惰”心理：为便于记忆，一些人把网银注册名和登录密码设为一致。通过软件的筛选，存在上述情况的网银账户比对成功后，就可以作为“商品”出售。
        该信用卡诈骗团伙自作案到软件制作整个犯罪链条，被警方全部查清后，专案组乘胜追击，最终获悉了嫌疑人阿章的信息，并于8月11日赶赴山东，一举将隐匿最深的犯罪嫌疑人阿章抓获归案。经审讯，嫌疑人阿章对伙同广州的阿荣共同窃取他人银行卡信息的犯罪事实供认不讳，8月24日阿章被依法批准逮捕。至此，这起涉及广州、江西、福建、四川、河南等数个省市，全程万余公里，初步查明涉案受害群众200余人次，涉案金额达1700余万元的特大信用卡诈骗案成功告破。
        目前，该团伙犯罪嫌疑人小谭、小周、阿荣、金某、原某、福某等6人因涉嫌信用卡诈骗已被提起公诉，犯罪嫌疑人阿章被依法批准逮捕，嫌疑人岳某也被依法处理，案件正在进一步办理中。（文中人物均为化名）
裕华分局网安大队提醒：
        此类盗刷银行卡的犯罪形式，有别于单纯地盗取持卡人信息再复制后盗刷的情况。而是利用网银客户在注册时用户名、登录密码一致的疏忽，利用软件筛选后非法侵入被害人网银账户，更改被害人的注册信息后对被害人银行卡进行盗刷。如将被害人预留的手机号码替换成犯罪嫌疑人自己使用的号码，并开通手机银行、短信银行、支付宝等功能，通过在网上购买商品、游戏点卡、电话充值等方式，而后将上述物品出售后变现。为了有效防范此类犯罪，市民在注册网银时要注意分别设置用户名和登录密码并妥善保管，收到银行卡信息被更改的提示后要第一时间与银行联系，查明原因，如发现异常，应立即挂失冻结资金交易并及时报警。