嫌犯用POS机套现千万元被捕

中国银联河北分公司联合河北省公安厅发布四起典型银行卡犯罪案件，其中信用卡犯罪案件居多。针对商家、小企业、个人偏爱采取信用卡套现方式套取银行资金用于周转的现象，银行业内专业人士提醒，信用卡套现融资容易引发风险。
去年12月，河北香河人李某，在中国农业银行香河县支行以香河县京华家具城20家商户的名义一次性办理POS机20台。至2011年1月份期间，伙同党某等人，利用网络散播套现业务信息。短短2个月，他们采用流动办公的方式非法套取现金700多万元。今年1月27日，中国农业银行香河县支行营业部相关负责人到香河经侦大队报案。警方最终抓获5名犯罪嫌疑人。截止到案发时，涉案金额累计达1000多万元。
昨日，中国银联河北分公司联合河北省公安厅发布四起典型银行卡犯罪案件，其中像这样的信用卡犯罪案件居多。
针对商家、小企业、个人偏爱采取信用卡套现方式套取银行资金用于周转的现象，银行业内专业人士提醒，信用卡套现融资容易引发风险。
石家庄银行业内人士介绍，利用信用卡套现成为一些企业、个人为解决资金周转困难的新型融资方式，更有人利用套得的现金放高利贷。一些安装ＰＯＳ机的特约商户也利用信用卡违规套现收取手续费，甚至公开在媒体刊登招揽信用卡套现客户的广告信息。如此融资存在较大风险，一旦企业经营不善资不抵债，对于以其个人名义办理信用卡的企业员工来讲，面临着承担债务甚至被追究法律责任的危险，逾期未还款的不良记录将记载在员工个人名下；信用卡套现易引发新的银行卡犯罪，造成经济损失。
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■POS机地下套现
2011年3月7日，石家庄人王某在石家庄市一商务大厦内进行信用卡套现，公安机关果断出击，将在石家庄某小区地下室内正从事信用卡套现活动的犯罪嫌疑人王某抓获，现场搜查发现银行POS机11部，银行卡40张，银行U盾28个。
犯罪嫌疑人王某交代，自2010年11月份开始，其租用石家庄某商务大厦作为信用卡套现客户的接待地点，并将在银联申领的11部POS机放置于石家庄某小区地下室，半隐蔽式进行大肆刷卡套现交易。
经银行查证，该案涉案总额达1000余万元。
■盗取他人信用卡信息
2010年8月份，唐山市连续发生三起信用卡信息被窃取、卡内现金被盗取案件。
为尽快侦破此案，当地公安机关立即成立了专案组，迅速围绕案情展开侦破工作，专案组经过深入研究，通过利用信息平台，碰撞、甄别、筛选各类信息，综合查找犯罪嫌疑人，最终将广西籍犯罪嫌疑人抓获。
据犯罪嫌疑人交代，其通过非法手段购买持卡人卡号和身份信息的方式盗取卡内现金。
■信用卡恶意透支
2008年8月27日，石家庄市民张某在中信银行申领了一张信用额度为11000元人民币的信用卡，随即利用POS机一次性透支了11000元。
截止到2010年12月25日，张某仅进行过一次250元的还款，该卡仍透支本金10938.76元钱。
经中信银行及银行委托的深圳市恒源昊信息咨询有限公司石家庄分公司工作人员多次追讨，张某仍拒不还款。
后经石市公安机关立案、侦查，于2011年06月27日将其抓获，并追回银行损失。